Estratégia de gerenciamento de dinheiro de opções binárias

Ao negociar, como em qualquer atividade que envolva risco, é necessário ter um plano de gestão de dinheiro claro e coerente. Sem ele você estará tentando construir uma casa sem antes lançar os alicerces. Muitos traders perdem este importante aspecto da negociação, pois há mais coisas a considerar do que apenas contar o seu dinheiro. Então, tão importante quanto elaborar um plano é cumpri-lo. Disciplina é a regra de ouro aqui.

A construção de um plano coerente começa perguntando-se as 3 perguntas a seguir;

• Quanto eu quero arriscar no geral?
• Quanto quero arriscar por dia?
• Quanto posso arriscar por negociação?

Sistemas de Negociação de Gestão de Risco

Responder à primeira pergunta pode ser razoavelmente fácil, por exemplo, tenho $ 5.000 e quero testar minhas habilidades de negociação para que essa seja a quantia que posso arriscar. No entanto, dos $ 5.000 com os quais você começa, você pode limitar sua perda máxima a $ 2.500, o que é razoável. Se a sua negociação resultar apenas em perdas e você perder 50% do seu capital, provavelmente é melhor parar. Dê um passo para trás e tente descobrir o que está errado. Parece evidente neste ponto que há algo errado com o seu plano de negociação e precisa ser reconsiderado.

A segunda pergunta é um pouco mais complicada e exige um pouco mais de reflexão. Com que frequência você pensa em negociar ? Dado o exemplo acima, com que rapidez você está disposto a arriscar gastar $ 2.500 antes de parar? Minha sensação é que você não deveria arriscar queimar seu capital em menos de 2 a 4 semanas, o que significa 10 a 20 dias de negociação. Portanto, você deve pensar em 1/10 a 1/20 do seu capital por dia. Isso significa que você estaria arriscando entre $ 250 e $ 125 por dia.

Você é um trader ‘ativo’?

Isso pressupõe que você negociará ativamente ou negociará pelo menos uma vez por dia. E se você pretende negociar apenas ocasionalmente? Talvez com base em uma ideia que você teve ou em uma notícia recente. Digamos que você possa negociar a cada 2 ou 3 dias. Neste caso, pode ser muito tentador pensar que você pode somar o dinheiro que não arriscou nos dias em que não fez uma negociação. Então “ não negociei por 2 dias, posso arriscar $750 ou $375 hoje em uma negociação ”. Na realidade, isso apenas aumenta o risco que você corre, e você pode perder $ 2.250 com apenas três negociações ruins. Sim, ainda pode levar duas semanas para acumular essa perda, mas foram necessárias apenas 3 negociações erradas, e isso pode acontecer muito facilmente. Então, novamente, neste caso, é melhor permanecer com 1/10 ou 1/20 por dia de negociação ou algo mais próximo de 1/20 se tudo estiver acontecendo em uma negociação.

Isto nos leva a responder à última pergunta: quanto arriscar é aceitável por negociação? Isso depende de quantas vezes você deseja negociar por dia e se está disposto a passar muito tempo na frente da tela. Pode muito bem acontecer que você só tenha tempo suficiente para realizar 1 negociação por dia; nesse caso, eu recomendaria que sua única negociação (e risco diário) representasse, no máximo, 1/20 do seu capital de risco, no caso acima $ 125.

Digamos que você decidiu arriscar $ 200 por dia negociando opções binárias e planeja negociar todos os dias. Você poderia colocar tudo isso em uma negociação e ver se teve sucesso. Em última análise, este seria o caminho mais arriscado. Depende de quanto tempo você pode dedicar à negociação, mas eu dividiria qualquer número diário que você decidiu entre 2 a 4 negociações. Você não precisa necessariamente fazer todos, mas é melhor se dar algumas chances por dia, não apenas uma. Se você tiver tempo, dividir o tamanho do risco diário em várias negociações pode ser mais gratificante.

Corretoras com tamanho mínimo de negociação baixo

Aplicando gerenciamento de dinheiro com binários

O que mais gosto na negociação de Opções Binárias é que o risco está bem sob controle. Você sabe quanto é o seu risco máximo por negociação quando a coloca, e é simplesmente o custo da opção. No entanto, as emoções humanas podem entrar em jogo, especialmente num dia ruim. Como vimos acima, se você perder seu valor de risco diário, basicamente deverá desligar a tela e esperar até amanhã.

Esta é provavelmente a tarefa mais difícil de seguir. Como trader, você sentirá que pode acertar, basta mais uma tentativa. Mas devemos olhar desta forma, digamos que você tenha um limite de risco diário de $ 210, que você divide em 3 negociações de $ 70 cada. Se você errou todos os três, é improvável que acerte o quarto, simplesmente devido ao cansaço ou à negociação baseada na emoção .

A essa altura, você pode estar chateado ou sem equilíbrio emocional, o que pode levar a um mau julgamento e é mais provável que você escolha outra negociação que perca. Do ponto de vista financeiro, você perdeu $ 210 e fazer outra negociação lhe dará a chance de recuperar, na melhor das hipóteses, 90% ou $ 63, o que não lhe trará lucro no dia, mas perder essa negociação agora trará você perde mais $ 70 para uma perda total de $ 280 no dia.

Isso só pode parecer pior e, mais perigosamente, pode iniciar uma espiral muito arriscada, onde você não tem mais limites de quanto pode perder por dia ou no total. Os limites são uma boa maneira de incentivar a disciplina na negociação.

Você também pode adicionar mais regras ou limites. Tomando o exemplo acima (limite diário de $210 dividido em 3 negociações), você poderia adicionar a regra; 2 derrotas seguidas e estou fora por hoje. Por exemplo, digamos que você comece o dia com 3 vitórias consecutivas, não há razão para parar em uma sequência de vitórias. Mas agora digamos que você perca os próximos dois.

Agora você ainda tem lucro do dia e pode ir embora. Esta regra, de 2 perdas e fora, protegerá os seus ganhos do dia e limitará a perda não só do que ganhou, mas também do seu limite de risco diário. Se você continuar negociando, poderá fazer mais duas negociações vencedoras, mas poderá fazer mais duas negociações perdedoras; nesse caso, ao subir $ 210 no dia, você agora estará abaixo de $ 70 no dia. A regra “ 2 negociações consecutivas perdedoras = fora ” pode ajudar a proteger seus ganhos. Lembre-se de que, na negociação, um dos conceitos mais importantes é a preservação do capital e a possibilidade de negociar novamente amanhã.

Regras como estas podem ser adequadas a alguns investidores e não a outros – mas as três questões fundamentais permanecem. Uma coisa com a qual todos os corretores podem concordar é que a gestão do dinheiro é de suma importância quando se trata de sucesso comercial.

Regra de porcentagem

Outra estratégia popular para gestão de dinheiro é arriscar apenas uma certa percentagem do fundo de investimento total. Um dos benefícios deste sistema é que o tamanho da negociação aumenta após uma série de negociações vencedoras e também diminui em caso de perdas.

A regra da porcentagem representa um sistema muito simples. Em qualquer negociação, apenas uma determinada percentagem do fundo está em risco. Isso raramente será superior a 5%. Uma estratégia sustentável e de baixo risco poderia comprometer apenas 1% do total dos fundos.

A regra não é rigorosa, na medida em que a percentagem não precisa de ser calculada antes de cada negociação – apenas “baseada” de vez em quando. Portanto, alguém com um fundo de negociação de $ 1.000 pode decidir abrir negociações por $ 20 por negociação – representando 2% do fundo em risco em cada negociação. Esse tamanho de negociação de $ 20 pode permanecer em vigor até que o fundo atinja $ 1.200 (ou talvez sofra uma série de contratempos e atinja $ 900). Neste ponto, o tamanho da negociação pode ser ajustado.

Portanto, o cálculo não é contínuo, mas sim uma medida para o próximo período de negociação. Alguns traders podem fazer uma nova linha de base uma vez por mês, outros no final de cada dia de negociação. Os mecanismos não são a chave do sistema – o ponto principal é arriscar apenas uma pequena percentagem do saldo total por negociação.

Tabela Calculadora

Para ajudar no uso do sistema de tamanho de negociação com regras percentuais, abaixo está uma tabela rápida para mostrar o tamanho de negociação “num relance”, com diferentes valores e porcentagens de fundos de investimento. Aqueles que procuram correr menos riscos por negociação irão querer utilizar uma percentagem menor, e aqueles que assumem riscos mais elevados utilizarão uma percentagem maior. O tamanho do fundo pode ser multiplicado conforme desejar, assim como as porcentagens.

	1%	2%	5%
Balanço total
$ 100	$ 1	$ 2	$ 5
$ 250	$ 2,5	$ 5	$ 12,5
$ 500	$ 5	$ 10	$25
$ 1.000	$ 10	$20	$50

A calculadora acima mostra a importância de verificar o tamanho mínimo de negociação em qualquer corretora potencial se o fundo de investimento estiver no lado baixo. Os traders podem facilmente assumir mais riscos por negociação do que gostariam, porque a negociação mínima os obriga a arriscar uma percentagem maior do que a desejada do seu saldo total.