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As principais corretoras de CFD dão aos traders acesso a um instrumento financeiro chamado “Contract For Difference”, ou CFD, abreviadamente. Aqui listamos os principais detalhes de corretores escolhidos a dedo, juntamente com análises completas, para ajudá-lo a encontrar a melhor corretora para negociação de CFD.
Destacamos algumas das principais áreas em que as corretoras de CFD diferem entre si e como um trader pode compará-los. As necessidades e o estilo de negociação de cada trader serão diferentes, portanto não existe uma corretora única que represente a “melhor” escolha para todos os traders. Continue lendo para descobrir qual corretor é mais adequado para você.
O que é um corretor de CFD?
Principais corretoras de CFD
Como comparar corretoras
- Spread / Comissão
- Aproveitar
- Plataforma de negociação
- Opções de depósito e retirada
- Características adicionais
- Apoiar
- Educação
- Regulamento
- Aplicativo móvel
Cobrimos cada seção em detalhes abaixo.
Spread ou Comissão
O spread ou comissão impacta fundamentalmente todos os traders. É efectivamente o “custo” de fazer o comércio. É portanto um valor muito significativo comparar uma corretora com outra. Existem complicações, no entanto.
O spread será diferente de corretora para corretora – mas também de ativo para ativo. Portanto, uma corretora pode ter o menor spread para pares Forex, mas o maior para índices. Dependendo dos ativos em que um trader deseja investir, a corretora pode ser a escolha mais barata – ou a mais cara.
Portanto, ao comparar corretoras com base no spread, verifique o spread dos ativos que você mais negociará .
Margem (ou Alavancagem)
A margem é a percentagem do valor global da negociação que um trader deve depositar (e comprometer) para abrir uma negociação. Portanto, uma negociação de $1.000 no par de moedas GBP/USD pode exigir apenas um depósito de $50. A posição, no entanto, expôs o trader a um risco no valor de $1.000 (o risco de perder todo o investimento é extremamente pequeno, mas esse é o valor da posição) – daí o aviso anexado à negociação de CFD “as perdas podem exceder o seu depósito inicial ”. “. A margem também é referida como ‘alavancagem’. Quando for este o caso, a alavancagem é frequentemente ilustrada em termos de múltiplos – portanto, 200:1 indicaria uma alavancagem de 200 vezes o depósito. A margem equivalente seria de 0,5%. Portanto, ao comparar corretoras, uma margem baixa requer depósitos menores. Isto será importante para alguns traders, mas nem tanto para outros.
Plataforma de negociação
A plataforma de negociação real muitas vezes não é considerada antes de um trader fazer uma escolha de corretor. Isso, no entanto, pode ser um erro. Sim, a maioria das plataformas terá funções semelhantes – mas como acontece com qualquer coisa, a usabilidade e a aparência serão uma questão de preferência pessoal. É muito importante negociar numa plataforma que seja familiar e fácil de usar.
Não é incomum que os traders percam os preços, ou pior, cometam erros de negociação, porque a plataforma de negociação não lhes convém por qualquer motivo. O botão ‘ Cancelar ‘ pode ser extremamente óbvio para alguns, mas se você é o trader que acabou entrando em uma negociação por engano, talvez desejasse ter baseado a escolha da corretora na simplicidade da plataforma de negociação. Todas as plataformas listadas aqui oferecem contas de demonstração – experimente antes de comprar .
Opções de depósito e retirada
Talvez não seja o primeiro pensamento de um trader – mas se movimentar dinheiro para dentro e para fora de contas de negociação foi problemático para você no passado, vale a pena verificar se os métodos que você deseja usar para financiar e retirar de sua conta estão disponíveis em cada corretor.
Recursos (gráficos, análise técnica, pesquisa)
Se você planeja pesquisar suas negociações na mesma plataforma de negociação em que você negocia, você deseja garantir que terá as melhores ferramentas de pesquisa disponíveis. Os padrões de gráficos diferem significativamente.
Algumas corretoras oferecem excelentes recursos de gráficos, com uma variedade de ferramentas de análise técnica que irão satisfazer até os mais fervorosos especialistas em análise técnica. As últimas notícias também estão disponíveis na área comercial, para que a pesquisa possa ser feita em um só lugar.
Outras plataformas parecem presumir que os traders já terão pesquisado suas negociações em outro lugar e oferecem gráficos bastante básicos e poucas ferramentas de análise. Se isso for importante para você, certifique-se de que seu corretor em potencial atenda a essa necessidade.
Apoio e Educação
Muitos corretores oferecem material educacional aos seus clientes. Isso pode incluir e-books, webinars ou até mesmo treinamento individual quando o cliente solicitar. Novamente, isso pode ser importante para alguns traders, mas não para outros. É importante notar que os corretores ganham dinheiro quando os traders negociam – portanto, a maioria dos materiais educativos encorajará muitas negociações. O excesso de negociação é um problema comum para muitas pessoas, por isso vale a pena ter isso em mente.
O suporte disponível de uma corretora pode ser reconfortante para alguns – outros podem não imaginar utilizá-lo. Novos clientes em potencial que gostariam de saber que podem entrar em contato com um corretor podem querer estabelecer a disponibilidade e os métodos de contato do suporte técnico. A maioria das empresas oferece um alto padrão de suporte.
Outros fatores
Algumas outras coisas que permitem às pessoas comparar corretores de CFD podem incluir a qualidade e disponibilidade de um aplicativo de negociação móvel . Como sempre, negociar em movimento será importante para muitos traders – outros ficarão felizes em não usar um aplicativo móvel.
A regulamentação deve ser um critério fundamental para qualquer corretora. Apenas corretoras de CFD regulamentadas estão incluídos nestas páginas, todos são regulamentados pela Autoridade de Conduta Financeira, com exceção de Markets.com (Markets.com é operado pela Safecap Investments Limited, a Safecap é uma empresa de serviços de investimento regulamentada e autorizada pela CySec). Isso é menos um fator de comparação do que um pré-requisito.
Os bônus também podem ser um fator na decisão da corretora. A natureza de curto prazo destas ofertas, no entanto, deve significar que elas estão bem abaixo na ordem de importância. Adotar um spread pior para obter um bônus maior não faz sentido – mas qualquer trader com probabilidade de sucesso já sabe disso.
Nossas análises cobrem todos os fatores necessários para comparar corretores de CFD e, como mencionado anteriormente, todos os corretores de CFD listados em nossas páginas fornecem contas demo. Assim, os traders podem reservar um tempo, ler a análise detalhada e experimentar as plataformas antes de fazerem uma escolha. Depois de ter todas as informações, você poderá decidir a melhor corretora de CFD para você .
Como encontrar os melhores corretores de CFD
- Considere seus próprios métodos de negociação. As negociações, ativos e frequência.
- Selecione os corretores de CFD que atendem a esse padrão de negociação
- Considere contas de demonstração. Compare as plataformas de negociação selecionadas.
- Identifique as melhores escolhas para você.
- Depositar e negociar
Lembre-se: os traders podem usar vários corretores e aqueles com as melhores condições para negociações ou ativos específicos.
Como os corretores de CFD ganham dinheiro?
Os corretores de CFD geralmente adicionam um “spread” de preço aos preços de compra e venda em seus mercados. Isso representa sua margem de lucro. Para uma análise mais detalhada de como as corretoras ganham dinheiro, visite a página das corretoras
O que é negociação de CFD?
Um CFD é um contrato entre corretor e trader. O contrato permite que o preço de um ativo subjacente seja negociado, mas o negociante nunca possui realmente esse ativo. Leia nossa explicação detalhada sobre os prós e contras da negociação de CFD versus opções binárias abaixo.
Melhores Corretores de CFD – Comparação de comissões
Clique no nome de cada corretora para comparar empresas – Comparamos taxas de spread, comissão e margem em ativos iguais:
O que é negociação de CFD e é ideal para você?
Dê uma olhada em várias das plataformas de negociação mais populares (Markets.com e ETX Capital, para citar apenas algumas) e você verá que as opções binárias não são o único veículo de negociação em oferta. A negociação de CFD (Contratos por Diferença) está amplamente disponível. Ele compartilha certas semelhanças com o modelo de opções binárias – mas também há diferenças importantes que você deve conhecer.
Então, a negociação de CFD é algo que você deveria observar? Leia mais para descobrir…
O que é um contrato por diferença?
Com um CFD, o ‘Contrato’ é entre o corretor e o trader individual, e a ‘Diferença’ refere-se à diferença entre o valor do ativo subjacente no momento em que o contrato é celebrado (o preço de exercício) e o seu valor após o contrato está fechado. É essencialmente um acordo para trocar a diferença entre estes dois valores.
O que é um CFD?
Um CFD é um contrato entre uma corretora e um trader para pagar a diferença de preço, entre o preço de exercício e o preço de fecho da negociação, de um ativo subjacente.
Portanto, um CFD é um produto derivado: o trader não assume realmente a propriedade do ativo subjacente. As corretoras criam CFDs em relação a uma ampla gama de ações, índices, commodities e forex individuais; o preço é determinado pelas condições de mercado e o prazo do contrato normalmente varia de uma hora a uma semana.
O contrato apresenta um preço de “compra” e um preço de “venda”, com a possibilidade de os traders operarem comprados (comprar) se acreditarem que os preços de mercado irão subir, ou operarem vendidos (venderem) se acreditarem que os preços de mercado irão cair.
Se o mercado se mover em linha com o comércio, os lucros do contrato aumentarão em linha com esse movimento. Por outro lado, se o mercado se mover contra a negociação, as perdas aumentam.
Diferenças entre negociação de CFD e opções binárias
Tanto os CFD como as opções binárias permitem que os traders beneficiem de pequenos movimentos nos preços dos ativos subjacentes durante um curto período de tempo. Ambas são ferramentas úteis para colocar em prática o seu conhecimento de mercado e assumir posições de curto prazo.
Mas há duas diferenças importantes a ter em conta:
- Um CFD é um produto financeiro alavancado linearmente . Uma opção binária é um instrumento de probabilidades fixas; você obtém o retorno declarado ou perde a participação investida, dependendo se o mercado se movimenta a seu favor ou não. Além do mais, os seus lucros (ou perdas) não aumentam de acordo com o movimento do mercado em qualquer direção. Com um CFD, pelo contrário, os lucros e as perdas aumentam em relação direta com o desempenho do mercado. A natureza alavancada dos CFDs significa, portanto, que as suas perdas podem exceder o seu investimento inicial.
- Um CFD não tem uma data de vencimento fixa. Uma opção binária tem um vencimento fixo (que pode variar de 60 segundos a partir do momento em que foi inserida até um dia ou mais). Com algumas exceções (dependendo da forma de operação preferida da corretora e do tipo de ativo subjacente), a maioria dos CFDs não tem data de validade. Quando você julga que é o momento certo para fechar uma posição, isso é feito colocando uma negociação do mesmo valor na direção oposta.
Como e por que a negociação de CFD pode ser útil
Assuma uma posição num mercado em queda ou em alta
Neste sentido, os CFDs desempenham uma função semelhante às opções binárias. Com a oportunidade de operar vendido ou comprado, você tem potencial para gerar lucros independentemente das condições do mercado (desde que, é claro, suas previsões sobre a direção do movimento estejam corretas).
Proteja a sua carteira de investimentos mais ampla
Quando você investe em ações físicas, sua esperança e expectativa é obviamente que elas aumentem em valor. Mas quando existe um risco muito real de perda de valor dessas ações, os CFD podem desempenhar um papel de cobertura útil. Portanto, se você detém ações de uma determinada empresa, a venda a descoberto de CFDs com base nas mesmas ações pode ser uma forma útil de obter lucro com qualquer tendência de baixa de curto prazo. Por sua vez, isso pode compensar parcial ou totalmente qualquer perda da carteira. Esta medida de segurança pode ser uma estratégia especialmente útil a adotar em mercados voláteis.
Riscos associados aos CFDs
Alavancagem e margens
Para abrir uma posição de CFD, é necessário depositar um valor na sua conta de corretagem, conhecido como margem. Esta ‘margem de posição’ tende a depender do tamanho da sua posição e do tipo de ativo subjacente. O bom disso é a possibilidade de depositar uma porcentagem do valor total da posição, o que significa que seu dinheiro vinculado à posição não fica vinculado a uma transação e pode ser usado para outros investimentos.
A desvantagem é que é possível não apenas perder o seu depósito inicial, mas também ser obrigado a fazer pagamentos adicionais.
Negociação de CFD – risco de alavancagem
A alavancagem acelera rapidamente o valor que pode ser ganho e perdido.
Daí o aviso – As perdas podem exceder os depósitosAcompanhar as transações
A falha em garantir que você tenha fundos suficientes em sua conta para cobrir os requisitos de margem total pode significar que algumas ou todas as suas posições serão encerradas. A gestão de múltiplas negociações de CFD exige que monitorize constantemente a sua conta, depositando fundos adicionais quando necessário.
A negociação de CFD é para você?
Os CFDs oferecem uma forma dinâmica e sofisticada de negociação – embora a possibilidade de perder mais do que a sua aposta inicial signifique que não é para todos.
Ao procurar uma plataforma, é importante optar por um formato com o qual você se sinta confortável; aquele que lhe permite manter o controle de suas negociações e outro com um spread competitivo – ou seja, uma pequena diferença entre os preços de compra e venda.
Obtenha informações completas sobre plataformas de negociação e saiba mais sobre corretores específicos que oferecem serviços de negociação de CFD.
Diferenças entre negociação de CFD e Forex
Em muitos aspectos, a negociação Forex e a negociação de CFD são a mesma coisa. Em ambos os casos, o ativo subjacente não pertence ao trader. Ambas as formas de negociação oferecem aos traders uma forma de especular sobre o preço de um ativo. Ao negociar moeda estrangeira – esse ativo é uma moeda. Portanto, uma negociação de Forex ainda é um “Contrato por Diferença”, apenas está sendo usado especificamente em um par de Forex.
As principais diferenças estão no detalhe da negociação. Os pares Forex são geralmente negociados em “tamanho de lote”. Os traders podem escolher o número de lotes a negociar e, portanto, negociar o volume que necessitam. Com negociações de CFD, não existem tais lotes. Este é o caso, simplesmente porque a taxa de câmbio não é um “ativo” com valor. É uma taxa de câmbio de dois ativos diferentes. É por isso que um tamanho de lote é usado. A única outra diferença está nos ativos negociados. Uma negociação forex é obviamente baseada em um par de moedas. Os CFD podem ser negociados numa série de ativos – incluindo, mas não limitado a – divisas.
Então as diferenças são pequenas. Quer uma corretora se autodenomina ‘corretora de Forex’ ou ‘corretora de CFD’, o que realmente importa também são os ativos que ele oferece para negociar. Os especialistas em Forex geralmente desfrutam de spreads Forex mais reduzidos, mas mesmo isso nem sempre é o caso.